La longitud de los posts suele estar entre las 2.000 y 3.000 palabras, pero en éste no voy a necesitar tantas.
Voy a ser mucho más rápido. Te voy a contar la solución definitiva para enriquecerte rápido y vivir el sueño de Wall Street entre coches de lujo y bellas mujeres.
Ahí va el secreto para retirarte en Zihuatanejo sin más preocupaciones que limpiar diariamente la tabla de surf y que el mojito no esté excesivamente cargado:
«La mejor manera de convertirse millonario con la bolsa es ser Billonario y empezar a hacer Trading»
Jajajaja. Vale, la frase no es mía. Se la leí a un famoso inversor que solo operaba a años vista y se reía de los que vamos a corto plazo. Me pareció brutal.
Bueno amigo, siento la desilusión. ¿Acaso pensabas que iba a ser tan fácil?
Es curioso que el anhelo de la mayoría que se acerca a este negocio es conseguir tiempo y dinero. Y son justo las dos cosas de las que tienes que ir sobrado para que te vaya medianamente bien.
Además los patrones siempre se repiten. Exigen resultados inmediatos, quieren sacar pasta en la primera semana de operativa y conseguir el sueldito después de tres meses.
Antes de continuar te voy a dejar unos enlaces donde hablo de las dificultades del trading y de por qué no es tan sencillo cumplir estos objetivos. Ni mucho menos hacerlo rápido:
Pero ahora es momento de soñar
En este post no me voy a poner en modo aguafiestas. No te voy a decir que es muy difícil retirarte con la bolsa, que mejor ni lo intentes y blablabla.
Lo que voy a hacer es decirte cómo hacerlo y hacerte ver las probabilidades reales de cumplir este objetivo.
Así que vamos a responder a una de las preguntas más buscadas en Google relacionada con los mercados.
¿Puedes forrarte en bolsa?
Claro que puedes hacerlo.
Otros lo han hecho antes que tú. Y otros seguirán pegando campanazos en el futuro.
¿Quieres saber cómo? No te pierdas lo que viene.
Paso 1 para hacerse millonario con el Trading: REINVERTIR TODAS LAS GANANCIAS
Antes de empezar con esta primera etapa para de hacerte millonario con el Trading quiero aclarar un par de cositas.
Esto consiste en ganar dinero siguiendo un sistema. Sin unas reglas claras de entrada y salida no llegarás ni a la vuelta de la esquina. Si no las tienes para de leer ahora mismo y primero búscate una estrategia. Es lo que te hace falta.
Segunda aclaración. No voy a hablar de meter dinero en un activo y olvidarte 10 años hasta comprobar que se ha multiplicado por 50, como ocurrió en el Bitcoin.
Los que compraron a un dólar en 2011 y se lo encontraron en 2021 por encima de $50.000 se han ultraforrado.
Pero eso sucede una vez cada muchísimos años y es imposible saber cuál será el próximo activo que pegará el pelotazo. Así que no vamos a jugar a adivinos.
Vamos con lo que nos atañe: ganar muchísimo dinero entrando y saliendo del mercado cada poco tiempo.
La falacia de la rentabilidad en el trading
El primer paso para vivir bañado en billetes gracias al trading tiene que ver con la famosa falacia de la rentabilidad con la que tanto se ataca a los traders. Te la explico.
Cuando cuento mi experiencia sobre una cuenta de 200.000€ en la que obtuve rentabilidades superiores al 50% con una gestión monetaria de lo más normal la primera réplica que me suelen dar es la siguiente:
«Es imposible que obtengas esa rentabilidad porque si fuera cierto en 10 años serías multimillonario»
Y es cierto. Pero.. ¿el 50% fue mi rentabilidad neta? Nos estamos saltando un importante matiz por el camino: el trader necesita las ganancias para obtener su sueldo.
La rentabilidad real de un trader no es el beneficio, sino lo que queda después de retirar salario y provisiones.
¿De qué te sirve ganar 80.000€ a final de año después de haber estado peleándote contra el mercado 10-12 horas diarias si vives en casa de tus padres y no te estiras ni para dormir?
Lo lógico es cubrir tus gastos de lo que generas y tener ambiciones. Todavía no he conocido ningún trader que se plantee vivir como un monje, gastando lo mínimo.
En los años buenos te podrás dar caprichitos, habrá algún año de apretarse el cinturón o incluso puedes terminar en rojo y verte obligado a tirar de los ahorros acumulados.
Pensemos como una empresa: no tiene nada que ver la facturación con el beneficio final.
Hay que descontar alquileres, amortizaciones, stock, suministros, empleados.. entonces ya sí llegas a la ganancia.
Por lo tanto repito: aunque un trader consiga una rentabilidad estratosférica, muy por encima de cualquier fondo de inversión, es un dato ficticio.
Puede que se haya forrado, pero si tiene un agujero en el bolsillo y lo ha gastado todo en realidad no ha ganado nada.
Pues bien, para tener más billetes que tiempo disponible para contarlos no puedes retirar ni un euro del bróker. Nada.
Si ganas 40.000 y sacas 35.000 no esperes multiplicar exponencialmente. Así no generarás nunca la bola de nieve.
Quien algo quiere algo le cuesta. Para forrarte y tener una jubilación dorada vas a tener que estar unos añitos sin tocar las ganancias.
Tendrás que buscar otra forma de cubrir gastos básicos como la comida, el alquiler o la luz.
Por ejemplo, de estas tres maneras:
- Teniendo un trabajo aparte de pocas horas con el que conseguir unos ingresos mínimos.
- Viviendo en casa de tus padres si todavía eres joven y puedes permitírtelo. Eso sí, reniega del ocio.
- Recurriendo una temporada a los ahorros. Aunque si tienes cargas como hipoteca o hijos olvídate.
Sé que es muy duro esforzarte, hacer un buen trabajo y no tocar nada de lo que vas generando mientras estás pasando miserias.
Pero si superas este obstáculo parte del camino ya lo tienes avanzado.
Vamos a por el segundo paso.
Paso 2 para hacerse millonario con el Trading: SUBIR EL VOLUMEN
Te voy a contar la historia del mejor trader que he conocido jamás. Un fuera de serie. A esta máquina de ganar dinero vamos a llamarle Luis.
Fue una suerte trabajar codo con codo un tío con tanto talento. De él aprendí una barbaridad.
Lo tenía todo: visión del mercado, estadística milimétrica, gestión monetaria exquisita, adaptación a los cambios de volatilidad y, sobre todo, olfato ganador. Un auténtico killer.
Rara vez le vi fallar una operación. Y si lo hacía, las pérdidas eran mínimas.
Cuando todos ganábamos, él ganaba el doble. Cuando el resto naufragábamos en las pérdidas él se las apañaba para salir con ligeros rasguños.
Por talento y capacidad, Luis hace tiempo que podría estar nadando en una piscina repleta de billetes y dándose los mayores lujos de este mundo. Pero no lo consiguió, ni lo conseguirá jamás.
¿Y sabes por qué no está bañado en oro? Por una simple razón:
Nunca se atrevió a dar el salto aumentando el volumen.
Se acostumbró a ganar una cantidad estable y jugar con cierto número de contratos de futuros y le costaba una barbaridad subir el riesgo.
Un día bueno para él podían ser 500€ poniendo sobre la mesa 2 o 3 contratos. Lo conseguía y daba la jornada por terminada.
Apagaba las pantallas, se iba al gimnasio o a dar un paseo y regresaba el día siguiente.
Sabía que a ese ritmo las cuentas le salían a final de año. Vivía muy bien, mucho mejor que la mayoría de amigos o familiares de su entorno, y con eso le sobraba. Iba a por un objetivo realista y se tiraba de cabeza a por él.
Alguna vez se vino arriba e intentó incrementar el volumen, pero en cuanto el precio se iba un poco a la contra los nervios le jugaban una mala pasada y cerraba mal las posiciones. Prácticamente regalaba el dinero cuando se ponía tan tenso.
No era el mismo trader talentoso, racional y templado. Había encontrado su zona de confort y ya no podía salir de ella.
Luis no pasará a la historia por haber entrado en la lista Forbes, a pesar de ser un superdotado para la bolsa y ser mucho más inteligente que algunos de los que aparecen en esta lista.
Nunca llegó a poner a funcionar el archiconocido «interés compuesto» a su favor. Y esa, amigo, es la única manera de forrarte con la bolsa.
Ganar, sí. Pero también utilizar las ganancias que no has retirado para subir el volumen y ganar cada vez más.
Ganar, guardar y subir.
Si tu sistema funciona pero no eres capaz de dar el siguiente paso porque te tiembla la mano cuando hay que arriesgar un poco más de lo habitual, lo siento pero lo de ser millonario no es para ti.
Ejemplo de curva aplicando el interés compuesto
Y para ver la magia del interés compuesto vamos a echar unos sencillos números con estos supuestos:
- 100% de aciertos en todas las trades planteadas.
- Empezamos con 20.000€ y en cada operación sacamos un 30% de rentabilidad.
- No retiramos beneficios. Los reinvertimos en la siguiente trade
Este es el resultado:
Crecimiento exponencial de una cuenta de trading debido al interés compuesto
Recuerda que has empezado con 20.000€. Pues bien, después de 15 trades positivas.. ¡llegas al millón!
Ya estarías presumiendo de haber entrado en el selecto club de los millonarios 😉
De momento no parece imposible, ¿cierto? Bueno, pues todavía nos queda una última directriz.
Para muchos es la más difícil de cumplir. Me refiero a esos a los que, cuando preguntas: ¿cuánto dinero necesitarías para ser financieramente independiente? Siempre van a responderte: «El doble del que tengo ahora«.
Paso 3 para hacerse millonario con el Trading: SABER PARAR después de una buena racha
Tienes un sistema que funciona y echas de tripas corazón: no retiras ni un euro de lo que vas ganando.
Además, te atreves a subir el volumen arriesgando lo acumulado. Tienes claro que quieres para pegarte la vida de Mayweather.
Las bases ya están asentadas. El pelotazo llegará en cualquier momento.
El último paso para subir al Olimpo de los traders te lo voy a explicar contándote de nuevo una historia.
Cuando estuve trabajando de comercial para un bróker – sí, yo era el pesado que te llamaba a la hora de comer – vi de primera mano las barabaridades que hacían los clientes. La mayoría de cuentas quebraban en días o semanas. Se esfumaban en un suspiro.
Sólo de vez en cuando alguno saltaba la banca.
Llegué a ver cómo una cuenta que empezó con 30.000€ se acercó al millón de euros. Y otra con apenas 10.000€ alcanzó un equity superior a los 200.000€.
Lo hicieron acertando todas y cada una de las operaciones, sin fallar ninguna. Reinvertían los beneficios y subían el volumen. Era un todo o nada constante, siempre al filo de la navaja.
Pues mira, ninguno de estos dos clientes supo decir BASTA. No lamentaron pérdidas, pero con lo que llevaban acumulado les hubiera dado para llevar una vida de lo más tranquila.
Sobre todo el que había ganado un millonaco de euros. En lugar de parar quería más, y más y más. Y al final se quedó sin nada.
Cegados por la avaricia devolvieron al mercado prácticamente todo lo conseguido.
Y da igual que hubieran llevado dos o cinco millones. Es una cuestión de actitud. De codicia.
Crees que, como el viento te ha pegado a favor, va a ser así siempre. Pero las malas rachas siempre terminan llegando.
Por eso, para ser millonario en el trading también hay que marcarse un objetivo. Y cuando llegues a él, parar.
El caso del LTCM: la quiebra de un fondo de inversión multimillonario por no parar a tiempo
No creas que esto de fundir la cuenta sólo le ha pasado a cuatro novatillos que acababan de empezar y no supieron digerir las ganancias. Qué va.
Hay un caso famosísimo de un hedge fund americano dirigido por varios Premios Nobel que llegaron a tener unas ganancias acumuladas impresionantes y que lo perdieron todo.
Era un fondo que trabajaba exclusivamente sistemas automáticos. Pero tenía truco: estaba apalancado.
En los primeros años multiplicaban la rentabilidad de la bolsa y el tesoro americano. Los inversores se frotaban los ojos: no podía ser cierto lo que estaban viendo sus ojos.
Se las prometían muy felices hasta que llegó un DrawDown que arrasó con todo.
Track Record del Long-Term-Capital-Management frente al Dow Jones y al tesoro americano
Si las mentes más maravillosas del mundo han sucumbido al poder del mercado impulsados por la codicia ¿Crees que tú serás capaz de resistir?
Te lo repito de nuevo: la única manera de hacerte rico con la bolsa es marcar un objetivo, por muy alejado que sea.
El día que lo alcances recoge los bártulos, disfruta de lo ganado y dedícate a otra cosa. Habrás vencido a todas las estadísticas negativas en tu contra en una ocasión.
No tientes a la suerte, puede que nunca más vuelva a suceder.
La dificultad de convertirte en millonario con el Trading
Al principio del post lanzaba la pregunta: ¿Es posible hacerte millonario con el trading? Me reafirmo en la respuesta: un rotundo SÍ.
Reconozco que estaría haciendo trampa si no lo acompaño de una segunda pregunta:
¿Cuánto es de fácil o difícil convertirse en millonario con el trading? La realidad es cruda: prácticamente imposible.
Si esperas unas palabras finales de ánimo y aliento para enviarte de cabeza a este reto no las vas a encontrar. Puedes dejarte años, miles de euros por el camino e incluso salud o deterioro familiar persiguiendo una utopía.
He conocido millonarios, pero ninguno gracias al trading. De hecho, he visto bastantes más desastres casuados por la bolsa que alegrías.
En el supuesto anterior donde te enseñaba una cuenta que subía hasta el millón de euros hay una trampa: está planteado con un 100% de aciertos.
Lo que no te he mostrado es la cara B: en cada operación arriesgas todo lo ganado anteriormente. ¿Qué ocurre si llevas 150.000€ acumulados y de un plumazo te vuelas 90.000?
¿Te gustaría perder un coche de alta gama con extras o la entrada a una buena casa sólo por perseguir un sueño avaricioso?
Imagínate por un momento la cara de tonto que se te puede quedar por haber tensado la cuerda demasiado y haberla roto por el lado más débil.
No es un estilo con el que me sienta cómodo. Puede que a ti no te duele perder esa cantidad de dinero, pero a mí me costaría dormir sabiendo que he tirado a la basura el sueldo de varios años en una sola operación.
Tengo bastante claro lo que quiero conseguir con el trading y, sobre todo, lo que puedo sacar del mercado siendo realista.
Cuando me vienen sueños megalomaníacos me echo atrás por esos tres motivos:
- Después de un buen trabajo me gusta saborear la recompensa y darme algún antojo, en lugar de seguir tentando a la suerte para después quedarme sin nada.
- Mis nervios no son de acero. Subir o bajar el volumen con brusquedad me afecta. Prefiero una estabilidad en la curva de beneficios, controlando también las pérdidas.
- Me gusta el trading y seguir mejorando en mi operativa para conseguir una fuente de ingresos adicional. No tomármelo como un capricho y desecharlo como un juguete roto a las primeras de cambio.
Esta es la filosofía con la que trabajamos en la Operativa en Directo.
No buscamos pelotazos ni salir a hombros por la puerta grande, pero tampoco acabar en la enfermería.
Damos el valor que se merece a tener el dinero fresco en el bolsillo con retiradas periódicas.
El «Joga Bonito» que lo practique otro. Nosotros amarramos a lo Clemente.
Nos interesa ser regulares y ganar la liga. No dar espectáculo en casa goleando 6-0 y cuando jugamos fuera en un campo hostil arrugarnos y no dar la talla.
Es en este enlace:
La Estrategia de Reversión a la Media con señales Swing
Y ahora me gustaría que me contaras tu opinión en un comentario:
¿Alguna vez has intentado forrarte con la bolsa?
¿Conoces a algún rico gracias al trading?
¿Crees que es posible lograrlo?
Un fuerte abrazo y muy buen trading.. dejando de lado la avaricia.
Enrique Mazón
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